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VESTA Voiceは、News VESTAのスタッフが日ごろ受けた株式投資の相談を元にお届けするフィクションコラムです。

 

1.株式投資と投資信託の違いとは

 

スタッフ

どうしたの?浮かない顔して。

友人

実は、悩んでるんだよね。

スタッフ

なになに。転職でもするの

友人

しないわ!

実は、最近投資を始めようと思ってさ

スタッフ

お!えらいじゃん!競馬であぶく銭でも手に入れたの?

友人

違うわ!なんか僕へのイメージ悪くない?

スタッフ

そんなことないよ

友人

まあ、僕もそろそろ資産運用とかやるべきかなって思ってね。

それで、投資を始めようと思ったんだけど、

スタッフ

だけど?

友人

株式投資と投資信託どっちをやればいいのかなって悩んでてさー

スタッフ

あー、なるほどね。

友人

投資といったら株式投資!って思ってたんだけど、証券会社の人に投資信託がオススメだって言われてどっちにしようかなーって。

株式投資と投資信託の違いってなに?名前が違うだけ?

スタッフ

全然違います笑

 

株式投資とは、各企業が発行している株を市場で直接売買して、投資をすること。

投資家は株式投資を行うことによって、キャピタルゲインとインカムゲインの獲得を目指す。キャピタルゲインとは、株価の値上がりによって得る利益のことを指す。インカムゲインとは、株主に割り当てられる配当金による利益のことを指す。また、各企業から株主に対して様々な特典が与えられる、いわゆる株主優待を目的として株式投資を行う人もいる。

 

投資信託とは、簡単に言えば、それらの投資をプロに任せる投資手法のこと。

投資のプロが多くの投資家から資金を集め、その資金で株や債券などの投資をする。そして、その投資で得た利益を投資家に分配する仕組みになっている。現在日本では、6000本弱の投資信託があると言われていて、国内の株や債券に投資するものから、途上国の不動産に投資をするものまであり、それぞれの投資信託の特色は様々。投資家は、自分の投資目的に合ったものに自由に投資することが可能。

友人

へ~。つまり、株式投資と投資信託の違いは、自分で直接投資をするかどうかってことなのかな。

スタッフ

そうそう。それと株式投資と投資信託の違いはまだまだあるよ。特にそのメリット・デメリットの面で違いはね、

2.株式投資と投資信託のメリット・デメリットの違いとは

投資信託のメリットは3つ。

1つ目は、投資のプロが上手く投資を行ってくれること。一般人が仕事をしながら片手間で銘柄選定や売買タイミングの見極めを行うよりも、専業で投資を行っているプロに任せた方が投資のパフォーマンスが良くなる可能性が高い。また、一般人が投資のための時間を捻出するのも難しいと思われる。

2つ目は、少額で分散投資が行えること。通常の株式投資の場合、投資資金が少額だと最低限の銘柄しか買うことが出来ず、多くの銘柄を買ったり、債券や不動産など他の商品と合わせて投資をすることは出来ない。しかし、投資信託は1000円から投資できるものも数多く存在し、1つの投資信託で様々な金融商品に投資ができるものもある。

3つ目は、海外の金融商品など個人投資家では投資が難しい商品にも投資できること。投資信託の種類は豊富で国内債券・株式から途上国の社債、不動産、実物資産まで投資をするものまである。

 

投資信託のデメリットは、大きく分けて2つ。

1つ目は、手数料がかかること。株式投資との違いとして、売買手数料だけではなく、信託報酬や信託財産留保額といった投資信託特有の手数料がある。

2つ目は、すぐに換金することができないこと。株式投資は市場が開いている時間帯であれば、即座に売買をすることができる。しかし、投資信託は1日に1度しか価格がつかないため、売買の約定までにタイムラグが生じる。

株式投資のメリット・デメリットは上記を反転させたものである。

友人

ほうほう。投資信託と株式投資って結構違いがあるものなんだね。

でも、結局自分は投資信託と株式投資、どっちの方法で投資をするのが良いのかな。

3.株式投資と投資信託それぞれをオススメしたい人の違い

スタッフ

そうだね。まぁ、一概には言えないんだけど、時間があって投資の勉強をしたいという人には株式投資がオススメかな。逆に時間がなくて、投資の勉強をしている暇が無いという人には投資信託がオススメだよ。

友人

なるほど。自分は投資の勉強はしてみたいけど、忙しいから投資信託かな~

スタッフ

いや、キミはいつも暇じゃん。

友人

ひどい!

スタッフ

まあ、最初は株式投資で投資の勉強をしてみて、本当に投資の時間を取れないようであれば投資信託を考えてみたらどうかな?

友人

それが良さそうだね。

スタッフ

そして、さらに投資信託を選ぶ時間も無いという人にオススメなのは…

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